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2020初级银从《个人理财》备考点:理财师金融服务技巧
政策法规    2020-08-19
  银行从业初级资格考试《个人理财》科目的备考,第七部分理财师的工作流程和方法的考查点主要如下:


一、理财师的商务礼仪与沟通技巧

1、个人形象六要素

(1)仪表——仪表者外观

(2)表情——第二语言,此时无声胜有声

(3)风度——优雅的举止

(4)服饰——教养与阅历的最佳写照

(5)谈吐语言——低音量、慎选内容、礼貌用语

(6)待人接物——诚信为本、遵守时间

沟通技巧:表达能力、聆听的技巧、提问的技巧、肢体语言的运用等方面。

二、工作计划与时间管理的方法及重要性

重要性:对人生和生命的管理、工作效率的提高、生活质量改善

三、电话沟通的技巧

掌握一般电话礼仪、外拨电话的步骤和注意事项

四、金融产品服务推荐流程与话术

任何金融产品或服务卖点可以从如下几方面概括:

(1)安全性(Safety),会不会输钱、有无风险

(2)灵活性(Control),取钱或兑现问题

(3)规范性(Order),规范操作、管理问题,如每日公布净值、每月邮寄对账单、资金托管在银行等

(4)回报(Results),收益率

(5)其他一些特殊的卖点或优势(Etc),如有奖销售或费率优惠

 
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