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2020年初级银行从业《个人理财》备考点:理财产品
政策法规    2020-08-19
   银行从业初级资格考试《个人理财》科目的备考,第四部分的考查点主要为理财产品知识:

一、银行理财产品分类

按照银行理财产品不同的特征,可分为不同类型:

1、按照产品风险分类

可分为极低风险产品、低风险产品、中等风险产品、较高风险产品、高风险产品五类。其中:

保守型投资者适合投资极低风险的理财产品;

谨慎型投资者适合投资极低风险和低风险的理财产品;

稳健型投资者适合投资极低风险、低风险、中等风险的理财产品;

积极型的投资者适合投资极低风险、低风险、中等风险、较高风险的理财产品;

激进型的投资者适合投资极低风险、低风险、中等风险、较高风险、高风险的理财产品。

2、按理财产品投资性质分类

可分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及衍生品类理财产品和混合类理财产品。

3、按理财产品募集方式分类

可分为公募产品和私募产品。

4、按运作方式分类

可分为开放式理财产品和封闭式理财产品。

二、基金分类

1、按收益凭证是否可以赎回,分为开放式基金和封闭式基金。

2、按投资对象不同可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

3、按投资目标不同可分为成长型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。

4、按派息情况不同可分为成长型基金和收入型基金。

5、按投资理念不同可分为主动型基金和被动型基金。

6、按募集方式可分为公募基金和私募基金。

三、保险分类

1、人身保险新型产品,包括分红险、万能保险和投资连结保险。

2、财产险,包括家庭财产险、个人抵押商品住房保险和企业财产保险。

四、国债

主要有凭证式国债、电子式储蓄国债和记账式国债三种。
 
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